今日，西方正式通過SWIFT對俄製裁了！俄羅斯將迎來經濟寒冬。
撰文 | 張浩東
出品 | 支付百科
今日訊息，為應對俄羅斯入侵烏克蘭，美國與歐盟委員會、德國、法國、英國、義大利、加拿大領導人決定將部分俄羅斯銀行排除在環球銀行金融電信協會（SWIFT）支付系統之外，並對俄羅斯央行實施限制措施。
這些制裁措施將在未來幾天開始實施，切斷俄羅斯與SWIFT系統的聯繫相當於切斷了俄羅斯與國際的貿易連結。
此次行動為有史以來對俄最全面的貿易封鎖，相當於讓俄羅斯「自絕於國際社會」。
01
為什麼被稱為「金融核彈」
SWIFT組織的全稱是環球銀行金融電信協會，成立於1973年5月，總部設在比利時的布魯塞爾，同時在荷蘭阿姆斯特丹和美國紐約分別設立交換中心，是目前全球最重要的跨境支付系統。
有資料顯示，SWIFT的服務已經遍及207個國家，接入的金融機構11000多家，系統每日處理的資訊量（即報文數量）超過4200萬條，俄羅斯有466家金融機構為SWIFT會員。
一直以來，SWIFT表示其是中立性的組織，成立的初衷是為了方便各國之間的貿易交易，不會因政治壓力而單方面踢出某些機構。
近年來美國和西方國家依仗美元和歐元在全球經濟以及金融領域的主導地位，逐漸加強對SWIFT的控制能力，把SWIFT當做是博弈的工具，利用其進行嚴厲的金融制裁措施。
當某個國家受到SWIFT的制裁，意味著這個國家的金融機構可能會被國際金融體系孤立。
俄羅斯並非美國和歐盟國家第一個實施SWIFT制裁的國家。2012年，美國就將一批伊朗銀行剔除在SWIFT系統之外，SWIFT暫停向部分伊朗銀行提供服務，切斷了伊朗銀行與外界的金融聯繫。
這使得伊朗的外貿進出口在2016年重新解禁之前腰斬，損失了近一半的石油出口收入，此外伊朗還爆發了大規模通脹，貨幣從2012年到現在的10年間貶值了接近70%，失業率也大幅提高。
美國藉助SWIFT系統發動的另一次金融核戰是針對朝鮮，使得朝鮮無法與國外銀行進行支付往來，隨即朝鮮的對外貿易因失去了銀行的支持進而陷入癱瘓。在金融制裁僅僅四周後，朝鮮就撐不住了，主動聯繫美國要求重啟會談。
02
經濟將走入寒冬
俄羅斯本身是資源大國，就是靠出口石油、天然氣、各種大宗商品賺錢。在俄羅斯的財政收入中，石油和天然氣出口收益佔到了40%以上。俄羅斯聯邦海關局的資料顯示，2021年俄羅斯石油出口達1101.19億美元，石油出口量達到了2.29998億噸。
由於涉及到大量的國際貿易以及不同國家銀行間資訊交匯，俄羅斯其實是很難離開這個系統的，貿易基本都是SWIFT進行國際結算的。向全球銷售石油或天然氣時，俄羅斯的能源公司藉助SWIFT系統實現方便、快捷的收款。
SWIFT制裁對俄羅斯而言是沉重的打擊，俄羅斯無法繼續使用SWIFT系統與其它國家進行外匯結算，與全球各國之間的貿易量顯著下滑將是必然，進而嚴重放緩俄羅斯的經濟增速，預估使俄羅斯損失數十億美元，原本就不景氣的經濟面臨雪上加霜的局面。
根據之前美國對伊朗的制裁措施，對俄羅斯的SWIFT制裁首先將會加劇全球通脹的壓力，油價飆升在所難免，原油價格很可能會突破140美元大關。俄羅斯企業和金融機構的大量債務還被歐洲銀行持有，由此會產生更大的風險敞口，影響全球的金融穩定。
03
俄羅斯的窗口期
美國和歐盟國家對俄羅斯進行SWIFT制裁的想法，早在2014年有了，在烏克蘭克里米亞自治共和國併入俄羅斯聯邦後通過的一項決議中，就有呼籲讓俄羅斯脫離SWIFT系統的聲音。
隨後美國對俄羅斯實施一系列制裁，俄羅斯在國際貿易體系中放棄使用美元的意願逐漸增強，一方面減少美元在俄羅斯國際儲備中的份額，另一方面減少在國際貿易結算中使用美元。
此外，面對美國和歐盟國家想要啟動的金融制裁，俄羅斯也在自己埋頭做支付結算系統SPFS，該系統在2014年建立，2019年開始投入使用。
俄羅斯財長西盧阿諾夫曾經公開表示，如果與SWIFT斷開連接，俄羅斯將能夠轉向其他金融系統。
2019年，俄聯邦審計院提議讓所有在俄羅斯運營的銀行，包括外國銀行的子公司，都必須連接到俄羅斯的系統中。2020年，SPFS的流量翻了一番，達到近1300萬條資訊，有20%的轉賬通過SPFS系統結算，但遠未達到取代SWIFT的程度。
根據目前的情況來看，美國和歐盟國家對俄羅斯的SWIFT制裁尚處於窗口期階段，現在還有一些俄羅斯銀行留在SWIFT系統中。