要接收國內匯來的資金，千萬要注意了，近日就有華人老闆因收到一筆國內匯來的資金，結果銀行賬戶被關閉。
據這位在美國做生意的網友發貼稱，他是在近兩個月通過國內的一家銀行匯款到他的美國銀行BOA賬戶的，匯款金額共計2萬美元。
就是這筆匯款，結果惹下了大麻煩。該網友收款後沒幾天，就發現自己的美國銀行BOA的賬戶被關閉了。然後他去美國銀行詢問時，對方明確告訴他的銀行賬戶被關閉，所有功能都不能使了。但是，銀行方面並沒有明確告訴他是什麼原因導致賬戶被關閉。但是銀行的工作人員懷疑可能是因為大額匯款，被銀行風控系統盯上了。
銀行的工作人員告訴他說，賬戶裡的錢，銀行會寄支票給他。
又過了兩個星期左右，這位網友收到了來自美國國稅局的W-8BEN表格，按照要求寄回表格後，被告知銀行賬戶仍處於holding狀態，並完全關閉了賬戶，在這種狀態下，銀行無法向他寄支票退回他卡里的資金。
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在此期間，這位網友還多次預約並去美國銀行處理賬戶裡的資金問題。但是銀行的分支機構都沒有許可權改變美國銀行風控部門的Fraud department監管狀態。
終於在上個月底，這位華人網友收到了銀行寄來的支票。
華人網友銀行賬戶因收到國內匯款導致自己在美國的銀行賬戶被關閉的情況，在今年以來時有發生，無論是大通銀行Chash，還是富國銀行Wells Fargo等銀行都有這種情況出現，而且較往年更嚴格。
有一名華人新移民剛抵達美國，開辦了銀行賬戶。銀行的工作人員就提醒他，如果要接收國內匯來的資金，一定要提前和銀行說一下，以免銀行賬戶被關閉。