近日，衢州柯城警方成功打掉一利用POS機洗錢的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人70餘名，破獲全國各地100餘起電信網路詐騙案件，涉案流水資金達1.4億元。
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一天流水上百萬
此前，衢州市公安局柯城分局刑事偵查中心接到一條線索稱，有一批商戶的POS機刷卡流水顯示異常。
「這些商戶的流水金額都特別大，而且經常出現一天的流水金額高達好幾百萬的情況。」刑偵民警葉雨晨說，「同時部分賬戶曾被外地公安機關查詢凍結過，非常可疑。」這一情況引起了刑警的高度警覺。柯城警方當即成立專案組，對該案件開展全面調查。經分析研判，一個利用POS機刷卡洗錢的犯罪團伙浮出水面。
調查發現，該團伙所涉及的POS機均為個人辦理，團伙成員大多以個體工商戶的名義辦理POS機用以洗錢。該團伙主要分為團伙組織管理者、POS機註冊人和卡農這三級架構，往往通過涉詐資金轉入信用卡、利用POS機刷卡並將資金轉出的方式進行「洗錢」。在警方的深挖猛追下，一張涉及全國700多起電詐案件的犯罪網脈絡逐漸明晰。
02
「刷手」常在深山裡作案
經過充足的前期準備，7月27日，柯城警方開展第一次集中抓捕行動，在杭州、衢州等地抓獲洪某、郭某等人為首的35名犯罪嫌疑人。「我們在現場發現了170餘臺POS機，還有近100張銀行卡。」專案組成員、民警江一帆說。
犯罪嫌疑人洪某交代，其和朋友郭某等人是衢州本地的POS機代理商，平時經常聚在一起。2022年年初，洪某在銷售POS機的過程中，無意間發現一條「商機」——利用註冊辦理POS機、幫助詐騙團伙結算的方式進行盈利。「銷售一臺POS機的利潤遠比不上刷流水所得的收益。」
在利益的驅使下，洪某、郭某等人立即開始在境外網路上「找活」，並在同行商戶間「招兵買馬」，短時間內就集結了5名合夥人，一同利用POS機幫忙洗錢。除了洪某、郭某外，團伙中的張某、葉某主要負責提供資金以維持團伙的正常運轉，同時教授其他同夥如何使用POS機進行洗錢。
洪某另外交代，他們經常糾集「刷手」們到深山的農家樂、民宿中，或是在移動的車輛內完成POS機洗錢交易。
結合夏季治安打擊整治「百日行動」，專案組通過審訊和前期調查工作，於8月和9月組織開展了第二、三、四輪集中抓捕行動，在衢州、麗水、蘇州等地抓獲犯罪嫌疑人30餘名，有力打擊了POS機洗錢團伙的囂張氣焰。
03
銀行卡管理需謹慎
辦案過程中，警方還發現有諸多市民因個人銀行卡管理不到位、安全防範意識弱，無意中被捲入到這場「騙局」中。
衢州市民肖某平時靠打零工賺取生活費。肖某說自己多年前就認識洪某、郭某，聽對方說有這樣的賺錢機會後，便毫不猶豫地加入到了利用POS機洗錢的隊伍中。
但肖某的個人徵信存在問題，無法辦理銀行卡或是POS機。於是肖某靈機一動，決定讓妻子邱某用本人身份去辦理POS機和銀行卡，並先後「刷」掉十萬餘元。直到7月27日，柯城警方到肖某家中實施逮捕，邱某才知道丈夫利用其身份進行洗錢這一事實。
單身離異的楊阿姨在某相親網站上認識了男子金某，對其頗有好感。楊阿姨在衢州做點小生意，想向銀行貸款，但因流水金額少而無法實現。金某聽聞後，表示自己能幫忙刷流水實現貸款。楊阿姨心動了，於是十分放心地將自己的銀行卡號和密碼給了對方，卻沒想到自己的賬戶竟被用於洗錢。
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警方提示
一日賣卡，終身受限！切勿隨意出售、出租、出借自己的銀行卡、電話卡，注意保護個人身份資訊安全，防止個人信用受損，避免在不知不覺中成為不法分子的「幫凶」。針對他人收購、使用您實名註冊的銀行卡、手機卡、對公賬戶，可能用於實施電信網路詐騙等違法犯罪，公安機關將依法予以嚴厲打擊！
對於出租、出售、出借銀行卡、手機卡、對公賬戶，涉嫌構成詐騙罪、幫助資訊網路犯罪活動罪、妨礙信用卡管理罪等多個罪名，公安機關將依法追究刑事責任。同時，個人將面臨信用懲戒，5年內不能使用網銀、手機轉賬等功能，僅可使用一張手機卡，在個人徵信上留有汙點，對個人及家庭產生重大影響，請慎重！