近日，國家外匯管理局北京外匯管理部公開的京匯罰〔2022〕16號顯示，北京愛農驛站科技服務有限公司因違反規定將境內外匯轉移境外，被外管局處1725063.97元罰款。
具體違法行為類型為中華人民共和國外匯管理條例》第十二條；《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》（匯發〔2015〕7號文印發）第八條；《支付機構外匯業務管理辦法》（匯發〔2019〕13號文印發）第四條和第二十二條。
早在今年7月份，人民銀行營業管理部（北京）對北京愛農驛站科技服務有限公司做出行政處罰，因7項違規行為，北京愛農驛站被警告，沒收違法所得156.137877萬元，並處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。
具體違規行為如下：
1.未遵循「了解你的客戶」原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；
2. 未按規定開展法人開戶意願核實工作；
3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況；
4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；
5. 違規進行非同名資金劃轉；
6. 未按照規定履行客戶身份識別義務；
7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。
此外，劉國剛（時任北京愛農驛站科技服務有限公司副總經理、反洗錢工作委員會副主任），對北京愛農驛站科技服務有限公司的以下違法事實負有責任：1. 未遵循「了解你的客戶」原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規定履行客戶身份識別義務；3. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶，被警告，並處罰款16萬元。