因聯手操縱外匯交易，多家銀行慘遭重罰，但也有銀行戴罪立功，逃過了數億元的罰款。
近日，多家銀行因聯手操縱外匯交易遭到歐盟的重罰，其中包括滙豐銀行、英國巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、瑞銀及瑞士信貸集團5家銀行，合計罰款金額高達3.4億歐元。
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有銀行主動舉報免罰
5家銀行中，瑞銀由於主動向歐盟進行了舉報，因「戴罪舉報」不必繳納約9400萬歐元的罰款，滙豐銀行、英國巴克萊銀行和蘇格蘭皇家銀行也因配合歐盟的調查獲得了處罰金額的減免。
滙豐銀行即便獲得了減免，但仍是被處罰最多的一家銀行，減免後的剩餘處罰金額為1.74億歐元，英國巴克萊銀行和蘇格蘭皇家銀行的罰金分別為5434萬歐元和3247萬歐元。
瑞士信貸集團因既未配合調查也未與歐盟和解，未能像其它幾家銀行一樣享受到罰款金額方面的減免，歐盟對其開出的罰款金額為8329萬歐元。
根據歐盟委員會發布的公告，此次多家銀行被重罰主要與外匯交易有關，歐盟在調查中發現了上述幾家銀行存在著諸多違規行為，為了獲取利益擾亂了外匯交易市場的秩序。
對於美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎等在外匯市場最為活躍的交易貨幣，涉案銀行的部分交易員有相互交換敏感資訊和交易計劃的行為，這些交易員還會一起協調交易方案，儘可能地規避市場風險，保證利益的最大化。
外匯交易員是專門從事外匯買賣的，了解各銀行的外匯價格，運用 「賤買貴賣」 的操作方式，以賺取買賣差額，銀行鉅額罰單正是因外匯交易員的違規操作所引起。
早在2015年時，美國司法部曾開出了當時有史以來最大的一筆罰單，就外匯交易操控向巴克萊、摩根大通、花旗集團和蘇格蘭皇家銀行罰款27億美元。
美國司法部當時表示，從2007年12月到2013年1月，花旗集團、摩根大通、巴克萊和蘇格蘭皇家銀行的交易員，使用專屬聊天群和暗語來操縱基準匯率，以增加他們自己的利潤。
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外匯交易監管加強
無論是國外還是國內，外匯違規成為監管部門重點打擊的行為，從國內的情況來看，國家外匯管理局頻繁發佈外匯違規案例，在通報的處罰結果中，受罰主體包括銀行、企業和個人，處罰金額從幾十萬到幾百萬元不等。
恆豐銀行、交通銀行、天津銀行、招商銀行、民生銀行都曾遭到過國家外匯管理局的通報，所涉及的情況主要是違規辦理轉口貿易、內保外貸及違規辦理個人分拆售付匯等。
一直以來，國家外匯管理局在不斷加強外匯市場監管，嚴厲打擊跨境賭博所涉資金非法買賣行為，今年2月份，國家外匯管理局發佈關於銀行外匯違規案例的通報，2家銀收到千萬級別的罰單。
國家開發銀行海南省分行未盡審核職責，因違規為海南華信國際控股有限公司辦理離岸轉手買賣對外付匯業務，根據《外匯管理條例》第四十七條，被處罰沒款1197.91萬元。
2017年1月至2017年5月，建設銀行青島分行未經批准，將存量境內貸款所涉債權轉讓至境外銀行機構並收入對價款，被處罰沒款1031.5萬元。
此次通報中，中國工商銀行東興市支行、中國建設銀行東興支行未盡審核責任，違規辦理邊境互市貿易對外付匯業務，按照規定，國家外匯管理局對兩家銀行責令改正，分別處罰沒款92.92萬元和91.84萬元。
除了銀行被罰外，今年10月份，中國外匯交易中心市場一部總經理沈峻與技術開發部經理陳麗涉嫌嚴重違法，接受上海市崇明區監察委員會監察調查。
國家外匯管理局總會計師孫天琦在第二屆中國網際網路金融論壇上曾指出，近年來基於網際網路的非法外匯保證金業務趨於活躍，亟需提高跨境金融服務監管能力。
外管局對外匯違規案例的通道以及相關機構的處罰，也表明目前外匯交易監管之網越收越緊，隨著非法外匯交易入刑門檻的確定，違規進行外匯操作也將被追究刑事責任。