近日，沭陽警方經過縝密偵查，成功打掉了一個橫跨5省市，涉案金額高達151億元的信用卡非法套現團伙。據警方調查，該團伙通過「信用卡一鍵套現」、「智慧還款」等套路，在不到3年的時間裡，橫跨5省市作案，涉及國內16萬人，涉案流水高達151億元。
2022年8月，宿遷市沭陽警方在網路巡查中發現，有人通過微信，推廣深圳一家網路公司研發的「優享商城」智慧代還APP，為本地使用者提供線上還款、養卡服務。
「嫌疑人花錢僱傭一些第四方支付公司，專門做了信用卡套現或者代刷、代還的軟體。」沭陽縣公安局經偵大隊民警馬玉介紹，信用卡可以本月消費次月還款，一定程度上緩解不少人的消費壓力。正是看準了這一點，該公司利用虛構交易的方式來代刷代還，非法套現。
為了進一步調查這一違法犯罪，民警通過註冊會員，主動與推廣人接近，基本掌握了涉案公司的具體操作流程。「公司註冊在深圳，但實際工作地點是在雲南的昆明。」民警通過數月的努力，摸清了該團伙人員組織架構以及躲藏窩點，第一時間將犯罪嫌疑人段某等人一舉抓獲。
這次抓捕行動中，警方橫跨國內5個省市，先後抓獲21名犯罪嫌疑人後，通過梳理，發現從2020年開始，僅僅3年時間，該起案件的涉案流水居然高達151億元，規模驚人，是一個特大信用卡非法套現案。
公司負責人段某到案後，主動交代自己的成員多達四五十人，並且分佈全國多地，他們先後開發出多個信用卡套現、還款APP，涉及到全國使用人員多達16萬人。
「以前做生意虧了一些錢，就是用信用卡還貸救急的，但無節制地使用下去，導致債臺高築。」段某說，2020年，在別人的介紹下，他使用了非法套現的軟體，從中發現利益後，他就自行招聘團隊研發類似功能的軟體。
就這樣，段某等人通過微信等社交媒體發佈廣告，以「諮詢師」的名義宣傳推廣他們的APP，幾年時間裡，他們吸引了超過16萬名使用者使用軟體。
警方查明，段某等人通過虛構交易，幫使用者進行信用卡非法套現，並從中收取佣金，非法獲利2000多萬元。
這不僅破壞了信用卡正常的使用管理秩序，也存在巨大的安全隱患。「首先是個人資訊洩露，他們獲取別人的信用卡號、個人身份資訊並交給代刷代還犯罪團伙，」民警馬玉介紹，此外，資金交易頻繁，會使你的卡號賬戶受到銀行的監控，會隨時面臨著封額或者降低額度這種風險。
警方介紹，消費者通過這種「拆東牆補西牆」的方式，有可能助長盲目消費心理，以至於最終無力償還，影響個人徵信和國有資產損失，數額較大也涉嫌違法犯罪。
目前，以段某為首的5名犯罪嫌疑人，因涉嫌非法經營罪，已被警方依法採取刑事強制措施，根據相關法律規定，他們將可能被判處5年以上的刑罰。
