根據週二公開的法庭檔案顯示，全球最大的加密貨幣交易所幣安(Binance)的CEO趙長鵬向美國司法部承認洗錢罪，並辭去執行長（CEO）的職務，個人認罰5000萬美元。

除此以外，幣安還將承認一項刑事指控，並同意支付 43 億美元的鉅額罰款，其中包括用於解決監管機構針對該公司的民事訴訟的金額。幣安將在 15 個月內支付 18.1 億美元，並沒收 25.1 億美元，來結束司法部對它長達數年的刑事調查。

傳奇

僅用4年成為華人首富

幣安是一家在開曼群島註冊的有限責任公司，由加拿大華人趙長鵬於2017年7月成立，不到8個月的時間，幣安就成為全球最大的加密貨幣交易所。2018年5月，趙長鵬身價超過13.9億美元，被《福布斯雜誌》列為「加密貨幣首富」，到了2021年12月，趙長鵬的身價超過900億美元嗎，超過農夫山泉董事長鍾睒睒成為華人首富，並躋身全球10大富豪之列。

然而，加密貨幣由於在交易中容易逃脫監管，很快就被美國監管部門盯上了，從起訴書可以發現，至少從2018年開始，司法部就開始盯上幣安，那個時候幣安正在高速發展過程中。

2020年12月，聯邦檢察官要求幣安提供有關反洗錢的內部記錄，以及追溯至2017年有關其CEO趙長鵬的通訊記錄。

指控

加密貨幣成為洗錢平臺

根據司法部的指控，幣安不與監管部門配合，選擇不實施反洗錢措施，實質上是讓該公司成為各種非法金融交易的清算所。法庭檔案指控，2018 年至 2022 年間，伊朗在幣安進行了近 9 億美元的金融交易，這讓美國對伊朗的制裁形同虛設，而另一個恐怖組織哈馬斯也利用幣安進行交易。

今年3月，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 宣佈起訴幣安及其CEO趙長鵬違反了《商品交易法》的8項核心條款和CFTC的其他法規，包括要求「旨在防止洗錢和恐怖主義融資」的法律規定。

今年6月，美國證券交易委員會（SEC）宣佈對幣安及趙長鵬提出13項指控，指控幣安人為誇大其交易量、轉移客戶資金、未能限制美國客戶使用其平臺，並在市場監管控制方面誤導投資者。

硬扛

呼籲團結制定行業規則

除幣安本身的指控外，趙長鵬還被控挪用客戶資金，並隱瞞了將數十億美元投資者資產混合在一起，轉移給他名下離岸公司的事實。

幣安則強硬回應SEC的調查，並發表了一篇長文稱SEC的指控毫無根據，是單方面定義加密貨幣市場結構，SEC的行動似乎是為了從其他監管機構那裡搶奪管轄權。

趙長鵬海呼籲加密貨幣行業團結起來，自己制定規則。而另一位加密貨幣領域波場TRON創始人孫宇晨也發文支持趙長鵬，稱「相信正義會得到伸張，將共同面對這一挑戰。」

前車之鑑

硬扛的結局或更悲慘

據報道，趙長鵬將於週二抵達西雅圖聯邦法院，就洗錢罪的指控認罪。根據幣安與司法部達成的協議，趙長鵬承認指控以維持幣安的繼續運營。

作為和解協議的一部分，趙同意辭去CEO的職務，並罰5000萬美元。而作為全球最大的加密貨幣交易所，幣安也同意對刑事指控認罪，並支付43億美元的罰款，來結束了對這家加密貨幣交易所長達三年的刑事調查。

相比之下，幣安和趙長鵬選擇認罪受罰的結局還是較好的。就在兩個星期前，另一個加密貨幣交易所FTX的聯合創始人山姆·班克曼-弗裡德（Sam Bankman-Fried）拒不認罪硬扛到陪審團審判，最終被判犯兩項電匯欺詐罪、四項串謀欺詐罪和一項串謀詐騙罪，以及洗錢罪，面臨數十年的監禁。

值得一提的是，趙長鵬同時也是FTX的原始投資者。班克曼-弗裡德的量刑將於3月28日進行。

目前尚不清楚對班克曼-弗裡德的嚴厲判決，是否是促成趙長鵬認罪的主要原因，但至少會對他產生影響。